НОВОСТИ В УКРАИНЕ
Украинские банки будут все больше ужесточать надзор за средствами своих клиентов, контролируя их происхождение, отметил вице-президент Ассоциации украинских банков, председатель правления «Глобус банка» Сергей Мамедов в подкасте финансового аналитика Алексея Козырева.
«Нужно всегда думать о том, как объяснить, где ты заработал средства, которые планируешь инвестировать. Это могут быть документальные подтверждения дохода от продажи активов, размещения депозитов, поданная декларация или полученная заработная плата. И в дальнейшем требования к происхождению средств будут только ужесточаться», – отметил банкир.
По его словам, на пути Украины в ЕС требования к прозрачности происхождения средств будут приобретать всё большее значение. Он объяснил, что в настоящее время современные системы финансового мониторинга работают преимущественно в автоматизированном режиме. Мамедов указал, что алгоритмы анализируют массив банковских операций и реагируют преимущественно на нетипичное финансовое поведение. Внимание может привлечь значительный приток средств с последующим распределением на большое количество карт или другие операции, которые существенно отличаются от обычной модели использования счета.
«Существуют автоматические алгоритмы, которые анализируют весь массив операций, проходящих в банке. Если обнаруживаются какие-либо несоответствия, то данная операция направляется на углубленное изучение», – объяснил банкир.
В таком случае банк может попросить клиента объяснить такие операции или предоставить документы, подтверждающие происхождение средств. Мамедов посоветовал клиентам оперативно реагировать на соответствующие обращения банков.
«Лучшая тактика – не игнорировать обращения банка, а как можно быстрее связаться с учреждением через службу поддержки, мобильное приложение или другие официальные каналы и предоставить необходимую информацию», – отметил он.
Финансовый мониторинг в Украине – последние новости
В 2024 году НБУ подписал меморандум об обеспечении прозрачности рынка банковских платежных услуг с рядом банков и профильными ассоциациями. Документ предусматривал введение лимитов на карточные переводы: с 1 февраля 2025 года – до 150 000 грн в месяц; с 1 июня 2025 года – до 100 000 грн в месяц
В мае стало известно, что банки ужесточат ограничения на переводы для некоторых категорий предпринимателей. В конце июня председатель правления «Глобус Банка» Сергей Мамедов сообщил, что в Украине введут поэтапные лимиты на переводы для вновь созданных и неактивных физических лиц-предпринимателей повышенного уровня риска.
По его словам, ориентировочно с 14 августа 2026 года для ФОП первой группы может действовать лимит на переводы в пределах Украины до 600 тысяч гривень в месяц, а для предпринимателей второй и третьей групп – до 3 млн грн. С 14 ноября 2026 года эти лимиты могут быть снижены до 400 тыс. грн для первой группы и до 1 млн грн для второй и третьей.
